产品概述
本产品捕鱼申请欺诈的防范问题:
核验申请人信息;捕鱼新申请客户提交的身份类信息真伪,杜绝不法分子使用非法身份开户后,转卖给他人用于金融诈骗。
评估用户综合信用;贷前通过个人身份类信息等指标进行综合评估,评估其风险等级。
产品功能
真人申请人是否为诈骗嫌疑人或职业开户人。
真人申请人所持手机号码是否为涉诈号码。
真人申请人姓名/身份证/手机号码是否真实相符。
真人申请人姓名/居住证是否真实相符。
真人申请人户籍/出生地/常住地是否一致。
真人申请人姓名/护照是否相符。
真人申请人身份证三要素信息是否匹配。
真人申请人身份是否有不良前科。
真人申请人人像与公安系统中是否匹配。
真人申请人手机号码在网状态是否正常。
真人申请人手机号码在网时长范围。
应用场景
新开户信息真人:通过在新开户环节,对申请人提交的资料进行严格核验,有效防范用户使用虚假身份、虚假材料等信息进行开户。
存量用户信息真人:通过定期的存量用户信息真人,帮助客户筛选出空号、持卡人与手机号码机主不同名、手机号码更换、长期沉默等存在异常状态的银行卡。
贷前综合信用评估:通过对个人通讯行为、个人身份等信息,如手机号码真实性、工作地与居住地、个人身份的真实性、不良前科等指标的分析,向客户提供综合信用评估结果。
产品优势
精准性:多维度信息核验,有效拦截欺诈风险行为。
灵活性:可以结合客户自身实际情况,根据客户实际需求提供定制化服务。
权威性:来自公安系统、运营商、通信管理局等单位的权威数据。